价内期权是一种金融衍生品，它是指在期权合约中，期权的执行价格（也称为行权价格）低于或等于标的资产的当前市场价格。换句话说，价内期权是指可以立即获得利润的期权合约。

具体来说，价内期权有两种类型：看涨期权和看跌期权。对于看涨期权，执行价格低于标的资产的市场价格，而对于看跌期权，执行价格高于标的资产的市场价格。

价内期权的价值是由其内在价值和时间价值决定的。内在价值是期权在当前市场价格下的实际价值，即标的资产价格与执行价格之间的差异。时间价值则是期权合约中除去内在价值后的剩余价值，它取决于期权的剩余时间、波动性和利率等因素。

价内期权通常比价外期权更有价值，因为它们可以立即获得利润。当标的资产价格变动时，价内期权的价值也会相应变化。如果标的资产价格上涨，看涨期权的价值将增加，而看跌期权的价值将下降。相反，如果标的资产价格下跌，看涨期权的价值将下降，而看跌期权的价值将增加。

价内期权在投资和交易策略中具有广泛应用。投资者可以使用价内期权来获得杠杆效应，从而获得更高的收益。他们可以buy价内期权来进行看涨或看跌的投机，或者使用价内期权来对冲他们的投资组合风险。

总的来说，价内期权是一种金融工具，其执行价格低于或等于标的资产的市场价格。它们具有内在价值和时间价值，并在投资和交易策略中发挥重要作用。