期权T型报价实值是指期权合约的实际价值高于其行权价值的情况。期权是一种金融衍生品，它赋予买方在未来某个时间以特定价格buy或出售某种资产的权利，而不是义务。期权的价值由多个因素决定，包括标的资产价格、行权价格、到期时间、波动率和利率等。

当一份期权的实际价值高于其行权价值时，我们称之为期权实值。实值期权对买方来说是有利的，因为它们可以通过行使期权，以低于市场价格buy或出售资产，并从中获利。对卖方来说，实值期权则是不利的，因为他们可能需要以高于市场价格买入或卖出资产，从而导致损失。

实值期权的价值由行权价与标的资产价格的差额决定。对于看涨期权来说，如果标的资产价格高于行权价格，那么该期权就是实值的。对于看跌期权来说，如果标的资产价格低于行权价格，那么该期权就是实值的。

实值期权的存在对市场参与者来说是有吸引力的，因为它们提供了buy或出售资产的机会，并且可以在市场价格波动时实现利润。然而，实值期权也有风险，因为如果期权未能在到期日前被行使，它们将失去价值。

总而言之，期权T型报价实值是指期权合约实际价值高于其行权价值的情况。这些实值期权对买方有利，但对卖方不利。实值期权的价值由行权价与标的资产的价格差额决定，对于看涨期权来说，标的资产价格高于行权价格，对于看跌期权来说，标的资产价格低于行权价格。实值期权提供了buy或出售资产的机会，但也存在着风险。